我市破获涉案金额最大一起信用卡案件

记者昨日获悉，梅江区公安分局经侦大队经过数月侦查，破获了一宗涉案金额达2700万元的POS机非法套现案。这是目前我市破获的涉案金额最大的一宗信用卡案件。

据了解，今年3月，市民温某到梅江区公安分局经侦大队，反映她的信用卡一年多前在百家房产中介通过POS机刷卡套现14万多元，部分现金至今没 有收到。经查，百家房产中介位于梅龙路，是个狭小的店铺，发生大量刷卡套现的“梅州市梅江区霏凡建材经营部”POS机就存放在这里。经调取该经营部银行账 户交易流水及经营资料，民警发现该经营部根本没有经营地址，而且从2010年至2013年也没有实际经营相关的建材批发业务，但其POS机却发生了大量的 刷卡业务，每笔刷卡少的有七八万元，最高的有50万元，总的刷卡套现金额达2700万元。警方认为该POS机经营者杨某某有虚构交易、非法从事金融结算业 务的犯罪行为，随后将其抓获。

据杨某某交代，该经营部的POS机是他在打工期间按老板的指令去某银行办理的，后来他接手了百家房产中介后，便使用该POS机在店里干起了替人 刷信用卡套现的业务。客户大都是由POS机所属银行的相关经办人介绍，有一些是由银行业务员直接拿着客户的卡来帮客户刷卡套现。每刷一笔收取数百元至上千 元不等的手续费，他与银行的相关业务人员对半分。

民警调查发现，刷卡套现的信用卡基本都在正常还款，而且大多数套现的信用卡客户都不太清楚自己所办业务与贷款有什么差别，称是在银行业务人员的 建议下办理的信用卡。警方分析，抵押贷款利率一般在7至8个百分点，而信用卡透支只需要4个百分点，客户在有利可图的情况下，一般都会听从银行业务人员的 引导。银行业务员一方面有业绩考核，一方面可能在贷款额度紧张的情况下帮客户变通，而且自己也想赚一笔手续费，所以积极引导客户通过POS机非法套现。

经查，目前已确认有3名银行职员涉案。此案是一起典型的银行人员与社会人员内外勾结的非法套现案，因涉案金额大，时间跨度比较长，对正常的金融 秩序造成了冲击。警方表示，POS机套现属虚构交易，非法从事金融结算业务，涉非法经营罪。POS机非法套现100万元起刑，500万元以上涉嫌比较严重 的犯罪。